快速编制现金流量表的 Excel 模板挺好用的，尤其适合经常需要整理财务数据的你。只要把资产负债表和利润表的数据往里一填，现金流就自动算好了，省了不少事。

资产负债表和利润表是现金流量表的两大数据源，别小看它们。像折旧、应收账款这些数据动动就会影响经营现金流，所以填表前要对着核实清楚。

工具用的是间接法，就是从净利润出发，一点点调整非现金项目。比如折旧、摊销这些，虽然没花现金，但也得从利润里扣出来反映实际情况。

比较方便的是，投资活动和筹资活动的部分也都做了。比如借了笔钱，就归筹资；卖了个设备，那就是投资流入。逻辑清晰，表格逻辑也都搭好了。

生成出来的表也挺整洁的，结构一目了然。经营活动的现金流放在最上面，这部分挺关键，能看出公司赚的钱够不够支撑日常运营。

使用的时候记得检查下利润和未分配利润的变动对不上有没有问题，是非现金项目有没有调对。有时候一个折旧没调进去，差的就不少。

如果你经常要整理财报、做内部，这种模板真是省心利器。想了解类似的财务工具，可以看看MATLAB 计算终值教程或者Prop CF 多业主现金流系统。